P2P 和场外交易有哪些常见骗局？假付款截图怎么防

P2P 交易为什么容易被骗

P2P（也叫 C2C）是你和另一个用户直接交易：法币在银行或支付工具之间转，加密货币在交易所内由平台托管。平台托管能防住「收了钱不给币」，却看不到你的银行账户——钱到底有没有到账，只有你自己能确认。几乎所有 P2P 骗局都在钻这个空子：要么让你相信钱已经到了，要么把交易拉到平台看不见的地方。币安和欧易官方列出的常见手法，大致都逃不出这两种思路。

假付款截图骗局是怎么操作的

这是最常见的一种，盯上的主要是卖币的一方。

图：欧易帮助中心整理的买卖币常见诈骗手法（截取于 2026 年 11 月）

骗子下单后并不付款，却在订单页点「我已付款」，再发来一张看起来像银行回单或支付 App 截图的图片，催你赶紧放币。这些图片大多用修图工具做过，肉眼很难分辨。欧易提醒，没核实到账就放币，资产会直接进入骗子账户，而且无法追回。

怎么防：截图做得再逼真也不能作数。欧易和币安都强调，不要依据对方提供的任何凭证放币，只看你自己的银行或钱包余额：登录自己的账户，确认款项已经实际入账、金额准确，再点放币。对方一个劲地催，就直接联系平台客服。

收到「已到账」短信就能放币吗

不能。币安专门提到过一种短信诈骗：骗子发来格式和银行、钱包通知很像的短信，假称你已经收到付款，短信内容和发件号码都可能是伪造的。

怎么防：判断标准和截图一样，只认登录银行或钱包后看到的余额，短信、邮件、截图都不算数。

第三方代付和三角诈骗是什么

第三方代付：付款账户的名字和对方在交易所的实名不一致，例如「我朋友帮我付」「用公司账户付」。欧易和币安都要求付款账户必须与付款人认证身份一致，不接受第三方付款。

三角诈骗更隐蔽。币安描述的典型手法是：两个骗子同时向同一个卖家下单，一个人先转入一部分款项，另一个人把订单标记为已付款；卖家放币后，骗子再拿同一份付款凭证去催另一笔订单放币，卖家可能损失一半甚至更多。

怎么防：放币前核对付款人姓名和订单上对方的实名是否一致。收到的钱来自别的名字，就不要放币，直接在订单内申诉。到账金额和来源也要一并核对，留意同一份凭证有没有被重复使用。

买家付款后又把钱撤回，是什么骗局

这叫退款诈骗。部分支付方式支持退款或拒付，骗子拿到币之后申请撤回付款，你就同时损失了币和钱。欧易提醒，别用支持拒付的支付平台交易；币安也提到，对方坚持用支票付款的风险很高，因为支票容易被撤回。

有人在 Telegram 上约你私下交易，靠谱吗

这是站外中间人骗局的常见开头。骗子在 Telegram、WhatsApp 等站外渠道冒充信誉好的商家，发给你一个收款账户和一条 P2P 广告链接，让你把这个账户信息复制到平台的订单聊天里。结果你在不知不觉中把骗子的账户交给了真正的买家，钱进了骗子的口袋。沟通发生在平台外，客服很难介入。

更直接的做法是邀请你「场外私下交易」，开出比市场好得多的价格，比如高价收 USDT。一旦脱离平台托管，就没有人能保证对方履约。

怎么防：平台以外的交易请求一概不回应，沟通只用订单内的聊天窗口，对方的收款信息只认平台订单页显示的那一份。

订单取消后「客服」来联系你，是真的吗

欧易提到过这种情况：订单超时或被取消后，有人私信冒充官方客服，说有「专员」在处理你的订单，接着引导你站外转账或授权某些操作。

手法更直接的，是冒充客服或买家，找各种理由让你提供验证码，或扫描一个「登录二维码」。币安提醒，C2C 聊天里有人以下单需要为由索要登录二维码，扫码后对方就登录了你的账户。

怎么防：欧易明确表示不会让你到第三方软件沟通；欧易和币安都不会索要验证码或登录二维码。拿不准对方身份时，用官方验证工具查询，方法见 如何识别假冒币安、欧易的客服。

认识很久的网友找你做大额 P2P，能信吗

欧易提醒过一种慢热型骗局：对方花几周甚至几个月和你建立关系，等信任攒够了，再提出一笔大额 P2P 交易，还劝你「我们之间就不用走那么多流程了」。不管对方是谁，验证和托管流程都不能省。

每次 P2P 交易前该检查什么

下单和放币前，花半分钟对照一遍：

1. 放币前，已经登录自己的银行或钱包，确认全额到账；
2. 付款人姓名和对方实名一致；
3. 沟通全程在平台订单聊天内；
4. 没有向任何人提供验证码、密码，没有扫陌生二维码；
5. 自己付款后没有取消订单，没付款时没有点「已付款」；
6. 对方催得越急，越要停下来核实。

买币一方的完整操作流程，见 欧易 P2P 怎么买 USDT。

在 P2P 交易中被骗了怎么办

1. 停止放币或付款，「再转一笔就能取回」之类的说法一个字也别信；
2. 在订单页面发起申诉，联系平台客服，提交付款记录和聊天记录；
3. 保存所有证据：订单号、截图、对方账号、转账记录；
4. 涉及资金损失的，尽快向当地警方报案。

图：欧易 P2P 市场页面，只在平台的订单流程里付款和放币，交易出问题时才能申诉（截取于 2026 年 11 月）

常见问题

线下见面用现金买卖 USDT 安全吗？

风险很高。欧易提醒，线下可能遇到假钞或拿了币不付款，而且平台客服无法核实线下交易。

P2P 平台托管了币，为什么还会被骗？

托管只保证币在你确认收款前不会被拿走。你在没收到钱的情况下自己点了放币，托管就保护不了你。